杭州一片混乱。
中央、中国、交通、农民四银行职员扔下三四百万银元无人照管，全部逃命而去。
褚佳贤闻讯大怒，严令四银行人员返回杭州料理撇退，随即为四银行撤退准备了交通工具，并派警察护送。
如此方使四银行储备完整无缺地撤出杭州。
此后，军政部派员运来两吨炸药，命令炸毁钱塘江大桥。钱塘江大桥是疏散物资与人员的主要通道，一旦炸毁，尚未撒出的物姿和人民生命财产将遭受严重损失。
褚佳贤对来人说：“这座桥在建造的时候，确实是早已准备了安装炸药的地方，随时可以炸毁。
炸桥我没意见，不过，现在这是疏散物资与人员的主要通道，不到最后时刻不能炸桥，一切责任由我这个主席担当。
褚佳贤随后电告军政部，要求延缓炸桥。
如此，等到杭州的军民撤退完毕后，钱塘江大桥才被炸毁，几天时间多运出许多物资和民众、伤兵。
……
而在日军占领杭州前夕，统帅部下令做好焚毁杭州的准备，以行“焦土抗战”。
为此，褚佳贤强烈反对和抗争。
及后，杭州绅士金润泉等人向褚佳贤报告，说已有人在杭州街上划下区域记号，贴上标签，准备了火油木材等纵火材料，准备火烧杭州。
褚佳贤立刻布置人手到市区查勘，在别动队划定的区域，把准备好的煤油木材等纵火材料贴上标签，严密严控。
并以浙江省主席和保安司令的身份多次严加制止别动队的纵火行为。
最终，在褚佳贤的强烈反对和抗议下，别动队最终没有动手放火，杭州城最终得以完整保留下来。
此些种种，杭州市民对于褚佳贤是有感激之心的。
然而，身负守土之责的褚佳贤没有能够很好的组织好杭州撤退事宜。
日军尚未攻占杭州，省市所属各机关要员便纷纷放弃职守，乱成一团。有人为保全身家甚至与上海汉女干联络，进行投敌活动，浙江政局一片混乱。
这也导致了褚佳贤最终从浙江省主席的位子上卸任。
而在卸任前，浙江省府各委员、厅长做出决议：送褚佳贤5万元政费。
言说是历届主席离任都是如此，最终却被褚佳贤拒绝。褚佳贤表示，杭州毕竟失陷他手中，值此国难当头，公开收取5万元“卸任费”，岂不贻笑天下。
实际上，褚佳贤是觉得自己无颜拿这笔钱。
安婉对于这一切了如指掌，她非常清楚褚主席对于杭州乡老的复杂情绪：
既因为保全了杭州免遭大火而欣慰，同时他又必须为杭州沦陷前的糟糕、混乱的局面负责。