在洞中。尔等若有本事，自可入洞，我等告辞。”说罢，两个猴精一晃身，转眼不见了。
众人讶然。
此刻，他们身在潭前，潭水清澈，游鱼肥美。瀑布高挂山上，飞流直下，气势磅礴，雄伟壮观。瀑布之后，隐约见得有处洞天，深不见底。众人心一动。但，近不见桥，远不见路，如何上去。众人迟疑。小次郎心下窃喜，慨然道：“不用去了，此乃天意。”小荨不假思索，叫道：“公主，带我们上去。”小次郎一怔。小龙香道：“我试试。”于是作法，红光出。四人顿然一闪，顷刻皆不见。
过了瀑布，四人落下来，一定神，呆目。只见清清一个乳洞，精雅，幽深。洞正中立块岩石，石上，刻有两行古字，一行有五。小龙香不认得。关羽一看，读道：“花果山福地，水帘洞洞天。”众人钦佩。回头来，只见，瀑布如同帘子般，覆盖洞前。哗哗作响。有日光映入，散落石上，仿佛天作霓虹，明丽多彩。众人入神。
洞内，有声忽然传出，道：“贵客到访，有失远迎。”一把女儿声。众人惊讶，再细听，不料，声悠悠止了。小荨壮起胆道：“走，洞里瞧瞧。”从容迈步。三人略迟疑，跟上去。一路深入，观洞中之景，更有一番天地。数不尽的钟乳石，高高低低，千姿百态，光怪陆离。偶有水滴落下，一声玲珑，轻悠悠，萦绕在耳。气息清润，人置身其中，只觉心旷神怡，飘然若仙。关羽不禁一叹：“‘花果山福地，水帘洞洞天’，果然名不虚传。”众人同感。
走了片刻，洞道豁然开朗，所见依旧千奇百怪，色彩斑斓。大堂正中，有几个台阶，台阶上，一把石椅浑然天成。石椅四平八稳，大气美观，居高临下，必是猴王宝座。美景奇观，人间仙境，四人醉在其中，不可自拔。
突然，洞内响起一阵妖笑，烟雾腾处，有怪现出。四人吃惊。转眼间，四周满布猴精，个个抓耳挠腮，龇牙咧嘴。宝座上，只见有个猴王。猴王一身披挂，戴的凤翅紫金冠，穿的锁子黄金甲，凛凛生威。谁？正是美猴王，齐天大圣。猴王止笑，问：“来者何人，胆敢擅闯水帘洞？”
小次郎吓呆了。
且说小荨胆子壮，上前道：“大圣你好，我们来找人。”“哦？”猴王一讶，问：“找甚人？”小荨回：“三哥和天瑜。”猴王略一想。右侧，一个老白猴上前，小声道：“大王，昨日所食之人，想必就是。”猴王记起了，便道：“你们来晚了，他二人已被俺所吃。”四人一怔。小荨不信，道：“不可能，来时，他们明明还活着。”老白猴便道：“昨日之事，你们今日才来，晚了，晚了。”四人一听愕然，难以置信，坐个地铁竟耗了一天！
猴王左侧，有个老黑猴忽来一问：“穿红衣服的，可是龙公主？”看小龙香。小龙香一讶，点头应：“是。